![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b26f25e3a3074183dda186_Group%201707.png)
digital identity is the new money
NANSEN.ID - це "цифровий паспорт"для росіян, які проти російської агресії, проти вбивств українців, та засуджують війну з Україною, для опозиціонерів всередині країни та політичних емігрантів, які залишили Росію за останні 10 років.
Ми щиро хочемо підтримати Україну в цей важкий час словом і ділом! Наразі ми створюємо інструмент, що дозволить вивести якомога більше кошти з-під контролю злочинних режимів Путіна та Лукашенка. У іноземних цифрових банках ми відкриваємо рахунки тим громадянам РФ та Білорусі, які хочуть розірвати матеріальні зв’язки зі своїми режимами.
Наші користувачі – це люди, які не хочуть підтримувати економіку Росії та Білорусі, зберігаючи гроші в місцевій банківській системі, проте хотіли би безпечно донатити на відновлення України. Скільки росіян зараз заарештовано за протести проти війни. Ми створюємо можливість вивести всі або частину заощаджень у банки розвинених країн (з демократичними цінностями, стабільною валютою та економікою).
Ми не "спеціалісти з допомоги у відкритті рахунків і карт" в іноземних банках тим, хто розв'язав і збагачується на цій війні, ми не допомагаємо "обходити комплаєнс", не "готуємо відповідні документи" і не "вчимо правильно відповідати на питання" - і тим більше, не допомагаємо героям розслідувань ФБК, "віолончелістам" з Panama Papers, та іншим санкціонованим (чи тим які поки що не) корупціонерам "відмивати" і виводити їхній капітал у країни, з якими вони так борються.
Ми - фахівці у фінтеху та банківській справі у США, Великобританії та Сінгапурі, які створювали цифрові банки та отримували різні ліцензії за кордоном. Ми маємо успіх не тільки в новітніх технологіях, але й у комплаєнсі, особливо пов'язаному з високоризиковими сегментами клієнтів і EDD. Це наша робота, відзначена не тільки бізнес-успіхами, але й визнанням з боку індустрії та експертів по всьому світу.
Ми використовуємо не тільки стандартні офіційні, але й нові альтернативні бази даних (у тому числі, українські - по воєнних злочинах та спонсорах війни) та джерела інформації для трекінгу "брудних грошей" - ми активно співпрацюємо і прагнемо підтримувати роботу незалежних спеціалістів з розслідування корупції та відмивання грошей, а також журналістів-розслідувачів, які брали участь у таких ініціативах як ФБК Навального, Панамські архіви та подібні проекти.
МИ З УКРАЇНОЮ І ЗА МИР
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65d1ce0ef17f19b1fb5cb5ef_2024-02-18%2011.29.31.jpg)
people
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b12ec4a8fe7d6f25c7b127_Group%202224.png)
Росіяни за вільну Україну і проти Путіна
Це не війна росіян проти українців, це війна Путіна та його кривавого режиму проти росіян, українців, білорусів (за допомогою Лукашенка) та ще багатьох воєнних операцій типу “Вагнера”. Не всі росіяни та білоруси підтримують Путіна та Лукашенка, – та “загальне” шаблонне сприйняття банками з розвинених країн лише відштовхує прихильників одних з ними цінностей назад в руки кривавих та корумпованих лідерів та їхніх спільників. Вони залишають людей та їхні гроші всередині країни, що продовжує підтримувати економіку тоталітарних режимів. Це змушує таких клієнтів користуватися послугами банків по відмиванню “брудних грошей”, нерегульованими криптовалютами та крипто-біржами.
У 15 санкціонованих країнах (не враховуючи Китай) проживає 550 мільйонів людей, і не всі з них винні. Але поки що, що всі вони, що нові галузі економіки, НУО та благодійні організації потрапляють в "сіру" зону комплаєнсу: коли банки (та кореспондентські банки) не можуть (або не хочуть) розуміти особливості та відмінності потенційних користувачів, і об'єднують їх усіх разом, закриваючи або відмовляючи в відкритті банківських рахунків.
Ми пропонуємо вам допомогу в налаштуванні конструктивного діалогу в рамках антивідмивних активностей з такими організаціями, як OFAC, FinCEN, ФРС, Європейський Центральний Банк, Банк Англії, підрозділами по боротьбі з відмиванням грошей та корупцією всередині Інтерполу та інших спецслужб. Ми моніторимо нові типи ризиків, зміни в запитах та вимогах - і даємо користувачам можливість відповідати більше, надавати додаткову інформацію, бути прозорішими, ставати в результаті зрозумілішими для інституцій. Та в результаті відповідати найвищим стандартам комплаєнсу (на рівні “більше, ніж треба”) в зарубіжних цифрових банках.
Наші користувачі - це ті люди (та компанії) з країн, що перебувають під санкціями. Ці люди не підтримують тоталітарні та корумповані режими та хотіли б вивести свій капітал за кордон, оскільки вони вже емігрували або, перебуваючи на батьківщині, не хочуть непрямо підтримувати місцеву економіку своїм капіталом.
Їхня проблема в тому, що вони (та їхні компанії) сьогодні стикаються з масовими закриттями або відмовами в відкритті рахунків іноземними банками. Сьогодні Nansen ID зосереджений на емігрантах з України (ми бачимо по банках, з якими розмовляємо, що часто і українці відчувають несправедливі проблеми з рахунками), Росії та Білорусі. (Ми хочемо протестувати модель на перших ринках і розширити її на інші санкціоновані країни, включаючи Китай.)
Наші клієнти - це (цифрові) банки, фінтех-стартапи та кореспондентські банки (а також криптовалюти та криптобіржі, стейблкойни та проекти CBDC), які хотіли б працювати з такими клієнтами, як ви та ми, та бути прозорими перед регуляторами в цьому. Регулятори їхніх країн не забороняють працювати з нами, але вимагають перевіряти двічі та детальніше з точки зору EDD - але як це, і чого поки що немає готових рішень, більшість з них зосереджено на low-risk сегментах. Ми вирішуємо для них проблему відмови від поточних клієнтів (та їхніх активів) та пошуку нових.
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b14271ab86a21051850711_Frame%202277.png)
usable ID
Для наших користувачів Nansen ID дозволяє не відповідати на одні й ті самі питання сотні разів при реєстрації, а ефективно повторно використовувати (reusable ID) існуючі дані та відповіді. Для користувачів ми також виступаємо у ролі маркетплейсу (заздалегідь схвалених) банківських та фінтех сервісів, наших клієнтів, які готові працювати з вами та приймати при реєстрації наш ID.
(Уявіть, що в Onfido або ComplyAdvantage ви могли б не тільки не відповідати на одні й ті самі питання кожного разу при реєстрації, але й одразу бачити рекомендовані банки та додатки, які ви можете почати використовувати відразу ж!)
Для банков-клієнтів:
Окрім кращого розуміння кожної цільової аудиторії та більш глибокої перевірки (EDD), ми також залучаємо нашим клієнтам нових користувачів, ми також залучаємо до наших клієнтів нових користувачів, які шукають такі банки та готові надати більше інформації для кращої прозорості. Така архітектура "повторно використовуваних даних при верифікації" (re-usable ID) дозволяє нам також вирішувати для клієнтів проблему KYCC (знай клієнтів своїх клієнтів) для кореспондентських банків через нові нормативні вимоги AMLA (нова американська регуляція, яка зараз створює багато проблем у роботі з міжнародними клієнтами).
"Щоразу, коли я взаємодію з новою фінансовою установою, бухгалтером, юристом або бізнес-партнером, мені доводиться надсилати електронною поштою скани рахунків за комунальні послуги, фотографії паспортів та (і це продовжує дивувати мене) PDF-файли з довідками та документами, щоб щось або десь зареєструвати. Це неймовірна перешкода в економіці, марна витрата часу та грошей для всіх її учасників."
Девід Берч![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b139c4e2ec699dfb7cd674_Mask%20group.png)
ІММІГРАЦІЯ:
НА ШЛЯХУ ДО МЕТАДЕРЖАВИ БАЛАДЖІ
ВІД БАНКІВСЬКИХ ТА ФІНТЕХ ПОСЛУГ ДО ВІЗ І ГОЛОСУВАННЯ
15 санкціонованих країн, але також додати до банківських послуг візові сервіси (а також петиції та онлайн-голосування).Коли ви подаєте заявку на візу до іншої країни - кількість і суть питань повторюються на 80-90% кожного разу (як і у випадку з відкриттям банківських рахунків; а часто також потрібні виписки з банку для підтвердження наявності коштів і адреси проживання). Однак ваші відповіді не підлягають повторному використанню, і вам доводиться відповідати на ті самі питання кожного разу не тільки у банках, але й у таких візових аутсорсингових компаніях, як VFS Global, CSC Global, Teleperformance, BLS International, CKGS, TLScontact (чи залишається хтось задоволеним як користувач цими компаніями після такого?!).
Уявіть, що ви можете повторно використовувати ваші відповіді та дані при поданні заявок на візи? (Гарним прикладом є бізнес-карта APEC.)
Для тих, хто працював з іноземними банками у плані комплаєнсу - вимоги від регуляторів там максимально схожі на вимоги до надання послуг для перетину кордону. У плані петицій та онлайн-голосування - якщо ви знаєте такий чудовий сервіс як change.org, то це дуже схоже, лише з повним KYC. У Путіна та Лукашенка неможливо виграти вибори, які вони самі ж і проводять - час нам не намагатися виграти у чужій грі, а провести своє голосування. З повною верифікацією учасників за нормативами Великобританії, США та ЄС - для визнання міжнародною спільнотою наших голосів.
КОМПЛАЕНС ТА РЕГУЛЯТОРИ
ЦИФРОВИЙ ID – НЕ ТЕХНОЛОГІЇ, А ЗАСТОСУВАННЯ
Ми є великими прихильниками блокчейну та децентралізації, але жодна ідея чи проєкт цифрового ID не будуть успішними, якщо вони не зосереджені на комплаєнсі та регуляторах (а не лише на нових технологіях).
Ми маємо досвід отримання фінансових ліцензій на території США та Сінгапуру, та обслуговування банківських клієнтів з Великої Британії та ЄС, а також участі в інноваційній групі FinCEN (і ФРС) для обміну досвідом про наші досягнення в галузі комплаєнсу та боротьби з відмиванням грошей. І ми хочемо допомогти встановити конструктивний діалог між тими, хто не підтримує авторитарні режими у своїх країнах, бореться з корупцією та насильством, та регуляторами інших країн (ФРС, OCC, FinCEN і OFAC, ЄЦБ, Банк Англії та FCA, MAS Сінгапуру), імміграційними та розвідувальними службами, які регулярно займаються проблемою та публікують чорні списки.
Ми маємо досвід як запуску та управління ліцензованим цифровим банком у США, так і роботи з банками-партнерами не лише в США, але й у ЄС, Великій Британії та Сінгапурі; а також в рамках відповідності вимогам зберігання особистих даних клієнтів таким чином, щоб відповідати регулюванню відразу декількох країн одночасно.
В рамках децентралізованих технологій, які ми обрали для Nansen ID, ми плануємо використовувати “рейки” проєкту Worldcoin Сема Альтмана та блокчейн Solana.
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b274489442d9114015b3a0_Frame%202277.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b272eed06a580e1b1fb3f2_Clip%20path%20group.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b272eed06a580e1b1fb3ee_FinCEN%201.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b274489442d9114015b3a0_Frame%202277.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b272eed06a580e1b1fb3f2_Clip%20path%20group.png)
КРАУДСОРСИНГ КОМПЛАЄНСУ (І КРАУДФАНДИНГ)
Розслідування на кшталт "Панамських архівів" та ФБК Навального все частіше показують, що успішні розслідування проти корупції та відмивання грошей проводяться незалежними розслідувачами та журналістами. Часто, окрім професійних якостей, їх відрізняє вміння використовувати неочевидні джерела інформації та бази даних.
Ми самі не є черговим комплаєнс провайдером: ми надаємо відкритий API будь-яким іншим провайдерам, у яких є свої якісні бази даних для перевірок (у тому числі, українські - по воєнних злочинах та спонсорах війни), а також, що важливо, таким новим незалежним групам розслідувачів. Це покращує нашу якість та комплексність додаткових перевірок, а їм дозволяє монетизувати свої "знахідки" в рамках розслідувань. Ми дозволяємо їм об'єднуватися один з одним, самоорганізовуватися та обмінюватися інформацією, будувати діалог з регуляторами та спеціалістами з боротьби з відмиванням грошей
Ми хочемо, щоб компанія в кінцевому підсумку отримала статус B Corp у Великій Британії (а для дочірньої компанії - некомерційний статус non-profit в США), щоб перерозподілити прибуток на фінансову підтримку таких організацій як United24 Володимира Зеленського, Фонд боротьби з корупцією Олексія Навального, "Досьє" Михайла Ходорковського, офіс Світлани Тихановської, OCCR та інших подібних організацій та медіа по всьому світу.
ДОХІД - НА ПІДТРИМКУ ДОБРА
СОЦІАЛЬНА ВЕРИФІКАЦІЯ
Чесність - це наша валюта
Ми для тих користувачів, які розуміють, що за нинішньої ситуації у світі через національність, попереднє або поточне місце проживання (або сферу зайнятості) вони знаходяться в групі з підвищеним ризиком для банків (та візових центрів) у розвинених країнах. І конструктивна відповідь тут не відмова та образа, а взаємодія та прозорість. Ми дозволяємо клієнтам ставити більше питань - і отримувати більше відповідей від користувачів.
І - щоб користувач від цього не втомлювався, ефективно повторно використовувати ці відповіді. Окрім більшої кількості питань та використання не лише традиційних офіційних, але й неочевидних баз даних від незалежних розслідувачів - ми впроваджуємо механізм "соціальної верифікації": кожен учасник може рекомендувати інших користувачів (беручи на себе репутаційну відповідальність), а також швидко та легко запитувати рекомендації (як при працевлаштуванні) для себе (соціальне поручительство, як з кредитом).
Ми не судді в цьому процесі, ми не вирішуємо, хто хороший і хто поганий - ми дозволяємо клієнтам ставити більше питань, а користувачам відповідати більш детально та зрозуміло, зберігати відповіді, а потім не витрачати час та енергію на повторне їх використання. І, так, ми боїмося будь-якої концентрації влади, в тому числі у нас самих, і хочемо створити рішення децентралізованим: тому ми хочемо використовувати розробки та інфраструктуру Worldcoin та Solana.
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b2644549cf7f0de4deb504_Worldcoin_Logo%201.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b26445a28085b7472be9e1_Frame%208.png)
ВИ НЕ ОДНІ: МИ З ВАМИ!
Чому я, чому ми?
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b27a8c4b254ce4338d1c2e_Frame%202278.png)
Слава Солодкий
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b279f1b773ffb95ccaef5e_%D0%A1%D0%BD%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D0%BA%20%D1%8D%D0%BA%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B0%202024-01-19%20%D0%B2%2017.16%201.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b279f1b773ffb95ccaef5e_%D0%A1%D0%BD%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D0%BA%20%D1%8D%D0%BA%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B0%202024-01-19%20%D0%B2%2017.16%201.png)
![](https://cdn.prod.website-files.com/65b11a1039e136e99d97c8cb/65b272eed06a580e1b1fb3ee_FinCEN%201.png)
Блог
Заявити про Себе!
МИ Є!
Настала пора нам об'єднатися і хоча б порахувати себе: це дасть нам впевненість, дасть голос і вагу в переговорах. Нам страшно, але вже час. Час вийти на легальне поле - і показати скільки нас, самим собі (перш за все), та іншим країнам. Це дасть нам самим уявлення скільки нас (і що за Путіним - не вся Росія) та впевненість, що ти не один і сам по собі, а головне - це виведе наші голоси на легальне поле для обліку їх іншими країнами. Їм також потрібно знати, що не всі росіяни за Путіна, що багато з нас проти війни, ми не хочемо воювати та загибелі людей в Україні.
Нам пора перестати сперечатися як краще - і вже об'єднуватися, щоб не було все гірше і гірше. І - допомагати відновлювати Україну!
Якщо ви з України - ми б хотіли зрозуміти, чи у вас є якісь проблеми з банківськими рахунками (та візами) за кордоном, але й загалом, чим ще ви бачите наш проект міг би вам допомогти?
Зараз у нас все ще немає статусу "опрацювача даних" та "контролера даних" - тому ми все ще не можемо запитувати будь-які чутливі особисті дані. Зараз ми просто тестуємо ринок - хочемо зрозуміти скільки нас, і наскільки наш страх заважає нам говорити про себе.
Будь ласка, відповідьте на кілька простих питань та залиште свої контакти